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钱宝pos机支招:「解码」POS机诈骗套路

  POS机欺诈常见骗术
 
  1.POS机绑定别人银行卡套路
  有些不法分子会以价格低廉,无需手续为钓饵,经过一些非正规途径出售POS机。事实上这些欺诈者会提前在POS机上绑定了他们自己的银行卡和身份证信息。一旦有受害人购买,遇到小额刷卡,欺诈者会准时把钱打入机主的卡,骗取其信任,欺诈人会很有耐性,这个进程一般会持续3-6个月,甚至更长时刻。直到出现大额金钱买卖时,欺诈者就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户,到达欺诈的目的。
 
  笔者也曾在同业那领教过这种操作方法,曾经P2P是线下充值刷Pos机的,有工作人员动了歪脑筋,自己购买Pos机绑定自己的身份证和银行卡,将商户抬头标注为单位的名字。客户刷卡后,单纯从刷卡小票上看不出猫腻,资金实际进入到了该工作人员的个人账户,被该工作人员用于放高利贷等高收益的投资!因为隐蔽性强,过后因为客户认购期限到期,等着要钱,而工作人员在外放贷贷资金还没收回,这工作才被人发现!
 
  2.“有中生无”、“惹是生非”欺诈
 
  欺诈者运用大部分POS机刷卡消费不是即时到账,先在事主的POS机上刷卡,向事主套取现金,并承诺让事主赚取必定的套现“手续费”。在收到现金后,欺诈者再经过一些方法取得POS机,撤销该笔买卖,从而使原来存在的买卖被撤销到达骗取事主金钱的目的。
 
  抑或,熟知Pos机运用的欺诈人持卡去商铺消费,付费时,用Pos机从头打印Pos小票而不是进行付款,这种情况下,假如商户不注意认为出票就成功了,那么欺诈人就会不消费一分钱将白白拿走产品!
 
  3.信用卡透支套路
 
  这种欺诈一般是欺诈者先用移动POS机反复刷卡及时还款,营造出优质的个人信用形象,进步信用卡透支额度,然后运用信用卡进行大额透支消费。在银行垫付资金后,欺诈者会当令撤销买卖。此时,有必定概率出现信用卡透支额度恢复,但POS机所属的银行却没有接到这笔买卖撤销的指令的情况,从而出现银行方面大额资金丢失的现象。
 
  4.二清模式套路
 
  正常情况下,顾客在POS机刷卡后资金进入银联,然后由第三方付出或许银行进行结算。由国家颁发了付出车牌的公司才能称为第三方付出公司,才有收单资历。没有付出车牌的二清公司假如想收单能够向第三方付出公司租借通道,进程中先由付出公司和二清公司结算,再由二清公司和商户结算,因为要结算两次,所以叫做二清。
 
  但这些年,存在二清公司为了增强自己的优势做一些铤而走险的业务,其间各种违规操作在银联查看的时分都会遭到大额罚款。二清公司可能会截留客户资金交罚款。与此同时,有些二清公司甚至会直接截留客户资金做其它投资,其间的损害显而易见!
 
  防备战略与注意事项
 
  面临这些防不胜防的POS机欺诈把戏,咱们并非只能束手无策。熟话说:兵来将挡,水来土掩——在运用POS机时,咱们自己首先要身正,再者也要进步自我防备意识:
 
  在选择POS机时,务必要承认推销人员的个人信息,最好保留身份证件。
 
  在购买POS机之前,必定要先登录央行体系查一下对方是否有国家颁发的付出答应证。对于没有答应证的公司,无论如何也不要考虑。
 
  在购买POS机后,能够小金额测验一下。等待收款后,翻阅银行流水查看打款人信息是否为收单机构。假如打款人是个人而非第三方付出公司,就有可能遭受欺诈。
 
  全国具有收单资历的只是只有这61家第三方付出公司!下面是小编收拾的61家具有付出车牌的pos一清机名单:
 
  假如咱们在用的机子的品牌没有出现在这份名单之中,咱们就要当心啦,当心资金不保!
 
  当然也不是一切出现在列表中的机子都是靠谱的,因为运营方的经营答应规模,例如,北京和融通付出有限公司,它的答应规模仅限于北京市,假如在其他地区运营就涉嫌违规!
 
  正规的付出公司都有官方独立后台,购买POS机后,能够经过翻开后台查看绑定信息,看看POS机绑定的身份证和信用卡是不是自己的,假如发现绑定了别人的,就呵呵啦。
 
  假如是正规Pos机,最好要求出售人员对POS机运用做一个体系训练,侧重了解Pos机的功用!在运用进程中,确保Pos机付出成功、从头打印、买卖撤销之间的区别!
 
  坚决抵制运用POS机帮人“刷卡套现”从而收取手续费的行为。因为这种行为归于虚伪买卖,破坏了正常的金融次序。假如情节严重的,还很有可能以非法经营罪被追查刑事责任。要知道有些钱是咱们能挣的,而有些钱是咱们挣不了的,即便强行挣,也未必能花!
 
  

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